GLOSSAIRE

Hawala

Système traditionnel de transfert d'argent, effectué via un réseau d'intermédiaires. Les échanges ont pour spécificité de ne pas nécessiter d'échanges de moyens de paiement et d'être basés sur la confiance entre les intermédiaires, avec des promesses non écrites de remboursement.
Les systèmes d'Hawala sont utilisés aujourd'hui dans les marchés sous-bancarisés, mais également pour limiter les frais bancaires très significatifs dans certaines régions du globe, et parfois à des fins de blanchiment d'argent, d'évasion fiscale ou de financement d'activités illicites, le système d'Hawala laissant très peu de "traces". Par conséquent, l'Hawala est illégal dans de nombreux Etats, mais demeure difficile à détecter.

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